왜 장기투자를 해야하는가

신사임당 유트브를 보다 문득 내가 뭘 하고 있는 건가라는 자괴감이 밀려오면서 아 정말 그럴까 라는 의구심에 데이터를 모아봤다. 김장섭(일명 조던) 님이 나와서 본인의 투자법을 얘기하셨는데 아주 간단하다. 세계 일등주식을 사라! 수익률이 30% 다. 20년이면 1억이 100억이 된다. 너무나 단순한 투자법이고 단순한데 수익률이 30% 라니 재무제표 그리고 가치지표들 그리고 오랜시간의 리서치... 다 필요없다... 이 논리라면 30대에 세계일등주식 마이크로소프트, 아마존 혹은 애플에 1억 넣어놓고 1위가 바뀔때만 주식거래를 이 패턴으로 20년 하면 50세에 100억가지고 은퇴가 가능하다는 얘기다. 50까지는 노동력으로 벌어먹고 살수 있으니 이 투자방식 나쁘지 않다고 본다. 어리면 어릴수록 조퇴가 가능하다는 장점과 함께 ^^.  물론, 이런 단순한 법칙에도 레버리지가 있으니 돈의 흐름을 알고 경제 위기 혹은 공항이 올 때를 알고 피해가는 센스까지 더 한다면 30% 수익률 보다 더 높은 수익률이 가능하다. 더 궁금하시면 김장섭 님의 책을 사서 읽어보시면 될것같다. 그럼 세계일등주식만 이법칙이 통하는가? 그게 궁금했다. 미국은 1등기업이 업치락 뒤치락 하는 경제 구조 속에 있지만 제조업 기반의 한국 경제에서는 1위 하면 통하는 기업이 있다. 이 기업의 20년치 정확히 말하면 18년치치 수익률을 보고 이 방법이 한국에도 적용이 될수 있는지 가늠해보자. 

 

일단 삼성전자 연도별 주식 종가를 찾아야 하는데 통계를 쉽게 찾을 수 없었다. 그래서 네이버 주식 그래프를 보고 연도별 종가를 하나 하나 찍어가며 2002년 부터 2019년 까지 확인했다.  코스피 연도별 주가는 금융투자협회 종합통계에서 엑셀로 뽑아서 가공했다. 

 

2007~2008년 세계금융 위기 이전에는 코스피 수익률이 삼성전자 수익률을 앞서는 모습을 보이다가 금융위기 때부터는 내려갈때는 코스피지수 보다 덜 떨어지고 오를때는 더 많이 오르는 1 등 주식의 패턴을 보여주고 있다. 그럼 만약에 굴직굴직한 경제위기의 순간을 포착하고 회피하여 이 기간에 수익률이 마이너스가 나지 않았다면 한국 1등 주식의 수익률은 몇 %가 됬을까?  작위적이지만 -수익률을 보여준 시기를 모두 제외하고 평균을 내보니 대략 37% 정도가 된다. 18년동안 계속 수익률과 비교했을때 10% 정도의 차이정도를 보이는데 별차이 아닐것 같으나 복리로 계산해보면 차이가 많이 난다. 그럼 18년 동안 삼성전자에 투자하면 연평균 26%의 수익률을 가져가고 코스피 수익률에 비해 무려 3배 정도 많은 수익률을 낸다는것을 데이타로서 확인할수 있었다. 그러면 실제 18년 전에 투자금액이 지금 현시점에 얼마가 되어있을지 계산해보자. 투자의 수익은 재투자 하는 방식이다(단, 배당소득은 포함하지 않음).

 

 

복리는 계산식  미래가치 = 원금 * (1+수익률)^N  

 

 

100만원 투자시  = 1,000,000 x ( 1 + 0.26 )^18 = 64,072,225 원 

1000만원 투자시 = 10,000,000 x ( 1 + 0.26)^18 = 640,722,259 원 

1억 투자시 = 100,000,000 x ( 1 + 0.26)^18 = 6,407,222,593 원 

 

위의 계산식과 현재 여유자금을 가지고 계산을 한번 해보는것을 추천한다. 대략 3000원 정도 20년 정도 투자하면 20억 정도 나오는데 이정도 금액이면 노후 걱정 없지 않을까 ? 그리고 1억을 만약 37% 의 연수익률로 18년을 가져간다면 수익률은 

 

 = 100,000,000 x ( 1+ 0.37)^18 = 28,904,815,979.57 원 

 

10% 복리차이는 투자수익으로 따져보면 400%~500% 수준이다. 작은 차이가 큰 차이를 만든다는 것을 알수 있다. 투자의 고수 워렌버핏도 달성하지 못한 수익률이기 때문에 가능함을 따지기 보단 경제적위기는 패해서 투자를 한다면 좀 더 나은 수익율을 가져갈 수 있다는 뜻으로 해석해 주셨으면 좋겠다.

 

18년 동안 1등 주식에 1억 투자를 했다면 미래수익가치는 64억. 18년 동안 2% 물가성장이 있었다고 하고 할인을 하면 대략 현재가치로 40억 정도의 수익을 가져갈 수 있다. 여유자금이 있다면 최대한 빨리 1등 주식에 투자하는것도 분명히 시도해 볼 만한 가치가 있다고 생각한다. 이미 이 방식으로 투자를 하고 계시는 분도 계시니 어느정도 검증된 투자수익 모델이다. 세계 1등 주식이든 한국의 1등 주식이든 장기적으로 투자하면 잃을 수가 없다는 것을 시간과 데이타가 증명을 하고 있다. 여유자금이 조금이라도 있고 시간의 무게를 견딜  자신이 있는 분들이라면 시도해 보길 추천한다. 막연히 삼성전자가 1등 주식이니 삼성전자는 무조건 오른다라는 신념보다는 시간과 데이터가 말해주는 진실의 증거를 믿고 투자해보길 추전한다.